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金融系统违纪及职务违法犯罪特点
来源:深圳刑事辩护律师 发布时间:2022年06月08日
要管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员,加强对他们的教育监督管理,加强金融领域反腐败力度。”十八大以来,银行、保险、证券、信托、融资担保等金融机构(以下简称金融系统)腐败案件频发,相继查处了项俊波、杨家才、赖小民等重大腐败案件。
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本章聚焦银行、保险、证券、信托等金融机构的腐败风险,分析金融系统腐败问题,为查办、预防金融领域腐败提供参考。

一、金融系统腐败问题的特点

第一,涉案主体身份复杂。银行、保险公司、证券公司等金融机构,大部分由国有公司改制成国有控股或参股公司。工作人员的身份包括国有公司中从事公务人员、国家机关或国有公司委派到非国有公司从事公务的人员、公司聘用人员等;按照工作职责分类,部分岗位履行的是公务职责,部分岗位不具有公务职责。因此,金融系统工作人员实施同类违法犯罪行为,因职责、岗位等差异,管辖机关和认定行为性质的法律可能不同。

第二,涉及金额大的案件占比较高。金融系统掌握着大量的资金,寻租机会多,从十八大以来查办的金融腐败案件来看,涉案金额过百万过千万甚至过亿的案件并不少见。

以银行工作人员为例,本文以“Alpha——法律智能操作系统”为检索工具,在全文部分输入“银行工作人员”、以“贪污贿赂罪”“渎职罪”为案由,涉案金额20万元以上的案件共282件,占比72.02%,其中超过500万元案件占比14.88%,大案比例远超其他系统犯罪。

第三,作案手段具有较强专业性、隐蔽性。金融领域的信贷、衍生品、金融科技等业务,许多业务具有很强的专业性,且金融产品是输送利益的重要渠道,利益输送往往通过如期权、定增、资产置换等金融工具进行,具有很强的专业性、隐蔽性,监管难度较大。

第四,腐败分子和资金跨境转移问题突出,追逃追赃难度大。金融系统工作人员收入较高、文化水平较高,利用境外金融业务往来的便利,熟练掌握了资金转移至境外的方法及渠道。

许多违法犯罪分子通过非法手段将赃款和家属转移至国外,并办好移民手续为潜逃境外做好准备,造成国家资产重大损失。如百名红通人员名单中金融系统多达13人,其中9名银行从业人员、3名证券从业者、1名信托人员。

第五,腐败有一定的圈子性。金融行业圈子小,同学、师生、同事、亲友等关系交织,裙带关系严重,监管者与被监管对象之间亲而不清、公私不明,容易形成利益团伙。


二、金融系统职务违法犯罪案件办案指南

(一)银行

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南

(二)保险

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南

(三)证券

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南

(四)融资担保公司

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南

(五)信托公司

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南

(六)金融监管

1.职务违法犯罪的表现形式

2.办案指南